Osobný maklér

• Fio banka klientovi ponúkne skúseného makléra, ktorý sa trvalo venuje starostlivosti o investície klienta
• Klient si ponecháva kontrolu nad každou transakciou
• Za služby "Osobného makléra" Fio banka získava podiel na zhodnotení prostriedkov klienta

Ako to funguje?

Investovanie prebieha na štandardnom obchodnom účte klienta. Súhlas s navrhnutou transakciou klient vyjadrí tým, že podľa predchádzajúceho odporúčania svojho "Osobného makléra" štandardne zadá pokyn (najčastejšie telefonicky). Klient má k dispozícii špeciálne upravenú aplikáciu e-Broker, ktorá mu kedykoľvek umožní pozrieť sa na svoje portfólio investícií, ale neumožní mu elektronické podanie pokynov. Klient sa tak nemusí báť, že by nejakým nedopatrením vykonal nechcenú transakciu sám. Klient pravidelne dostáva výpis zo svojho účtu vrátane prehľadného grafu zhodnotenia svojho portfólia a stručného opisu všetkých uskutočnených transakcií za obdobie od posledného výpisu.

Zhodnoťte svoje financie - informačný leták 

Podmienky a postup získania služby

• Minimálna hodnota portfólia klienta pre poskytovanie služieb "Osobného makléra" je 150 tis. EUR.
• Cena služby je 20% zo zárobku klienta. Presný výpočet je nasledovný:
  Ohodnotenie akcií a zostatkov účtov v EUR podľa kurzov búrz a mien k 31. 12. daného roka
  - (mínus) ohodnotenie akcií a zostatkov účtov v EUR podľa kurzov búrz a mien k 1. 1. daného roka
  - (mínus) peňažné vklady a cenné papiere vložené do portfólia behom roka ohodnotené v EUR podľa kurzov búrz a mien ku dňu vkladu
  + (plus) peňažné výbery vrátane vyplatených dividend a cenných papierov vyňatých z portfólia počas roka ohodnotené v EUR podľa kurzov búrz a mien ku dňu výberu.
  Štandardné transakčné poplatky sú z účtov klienta strhávané priebežne, takže znižujú základ pre odmenu zo zhodnotenia klientovho portfólia. V priebehu roka môže Fio banka podľa vyššie uvedeného výpočtu vyčísliť zálohu a strhnúť ju z účtu klienta.
• Pred dohodnutím služby prebehne stretnutie klienta s jeho budúcim "Osobným maklérom" (je možné dohodnúť na ktorejkoľvek pobočke) za účelom vytvorenia osobného kontaktu medzi maklérom - klientom a stanovenie investičnej stratégie podľa individuálnych potrieb klienta.
• Schôdzku si môžete dohodnúť telefonicky na čísle +420 224 346 493 alebo osobne prostredníctvom pobočiek Fio banky.

 

Upozornenie pre investorov

Investovanie do investičných nástrojov je rizikové. Nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej čiastky.

Pozitívne a negatívne cieľové trhy

Investor, ktorý je klientom Fio banky a chce investovať v rámci služby Osobný maklér, je pred uskutočnením investície povinný vyplniť investičný dotazník, na základe ktorého bude zo strany Fio banky určená vhodnosť tejto služby pre daného klienta a taktiež bude vyhodnotené, či je daný klient v pozitívnym či negatívnym cieľovom trhu vo vzťahu k investičným nástrojom, ku ktorým môže byť v rámci služby Osobný maklér klientovi poskytované investičné poradenstvo.

 

Kategorizácia klienta z hľadiska cieľového trhu je určená na základe nasledujúcich kritérií:

• typ zákazníkov, ktorým je produkt určený
• znalosti a skúsenosti
• finančná situácia so zameraním na schopnosť niesť straty
• riziková tolerancia a zlučiteľnosť pomeru rizika a výnosov produktu s cieľovým trhom
• ciele a potreby zákazníkov

 

V rámci služby Osobný maklér banka určila dva typy investorov:

OM – vysoko dynamický investor:

• Klient má dostatočné znalosti základných princípov fungovania kapitálových trhov a dostatočne rozumie vlastnostiam a charakteristikám odporúčaných typov investičných nástrojov as nimi spojeným rizikám, je oboznámený so správaním či vývojom príslušných ukazovateľov a finančného trhu. Klient má predchádzajúce skúsenosti s obchodovaním s akciami a/alebo ETF, alebo je jeho nedostatok skúseností nahradený rozsiahlymi znalosťami týchto nástrojov a finančného trhu.

Investor je dostatočne uzrozumený so všetkými rizikami investície, disponuje dostatočnými finančnými zdrojmi (v podobe majetku a/alebo v podobe dostatočného prebytku z príjmu po odpočítaní výdavkov) na investíciu v rámci služby OM. Investor po plánovanú dobu investície nebude investované prostriedky potrebovať na zaisťovanie základných životných potrieb, pokles hodnoty investovanej čiastky by pre investora neznamenal pokles jeho životnej úrovne.

Klient má vysokú toleranciu k riziku, je ochotný niesť 100% stratu hodnoty investície či stratu presahujúcu hodnotu investovanej čiastky. Klient má strednodobý až dlhodobý horizont investície (prípadne krátkodobý horizont, avšak iba v prípade, ak už klient službu OM využíva po určitú stanovenú dobu), očakáva nadpriemerné výnosy investície (podľa záväznej investičnej stratégie).

Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k nasledujúcim typom investičných nástrojov, ku ktorým klientom môže byť poskytované investičné poradenstvo:

• akcie s nízkym, stredným aj vysokým rizikom obchodované na akciových trhoch v ČR, Nemecku a USA, akcie obchodované na OTC trhoch
• ETP s nízkym, stredným aj vysokým rizikom obchodované na trhoch v ČR, Nemecku a USA (vrátane pákových ETP)
• dlhopisy (vrátane korporátnych bez ratingu)
• podielové listy (s rizikovosťou 1 - 7)
• certifikáty

 

OM – stredne dynamický investor:

• Klient má dostatočné znalosti základných princípov fungovania kapitálových trhov a dostatočne rozumie vlastnostiam a charakteristikám odporúčaných typov investičných nástrojov as nimi spojeným rizikám, je oboznámený so správaním či vývojom príslušných ukazovateľov a finančného trhu. Klient má predchádzajúce skúsenosti s obchodovaním s akciami a/alebo ETF, alebo je jeho nedostatok skúseností nahradený rozsiahlymi znalosťami týchto nástrojov a finančného trhu.

Investor je dostatočne uzrozumený so všetkými rizikami investície, disponuje dostatočnými finančnými zdrojmi (v podobe majetku a/alebo v podobe dostatočného prebytku z príjmu po odpočítaní výdavkov) na investíciu v rámci služby OM. Investor po plánovanú dobu investície nebude investované prostriedky potrebovať na zaisťovanie základných životných potrieb, pokles hodnoty investovanej čiastky by pre investora neznamenal pokles jeho životnej úrovne.

Klient má vysokú toleranciu k riziku, je ochotný niesť 100% stratu hodnoty investície či stratu presahujúcu hodnotu investovanej čiastky. Klient má strednodobý až dlhodobý horizont investície (prípadne krátkodobý horizont, avšak iba v prípade, ak už klient službu OM využíva po určitú stanovenú dobu), očakáva mierne nadpriemerné výnosy investície (podľa záväznej investičnej stratégie).

Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k nasledujúcim typom investičných nástrojov, ku ktorým klientom môže byť poskytované investičné poradenstvo:

• akcie s nízkym, stredným aj vysokým rizikom obchodované na akciových trhoch v ČR, Nemecku a USA, akcie obchodované na OTC trhoch
• ETP s nízkym, stredným aj vysokým rizikom obchodované na trhoch v ČR, Nemecku a USA (bez pákových ETP)
• dlhopisy (vrátane korporátnych)
• podielové listy (s rizikovosťou 1 - 7)

 

Túto službu poskytuje Fio banka, a.s., IČ 61858374, V Celnici 1028/10, 117 21 Praha 1, zapísaná v obchodnom registry vedenom registrovým súdom v Prahe, spis. zn. B, vložka 2704.