Upozornenie pre investorov

Kliknutím na tlačidlo „Pokračovať“ či na krížik v hornej časti tohto upozornenia prehlasujete, že ste sa s celým textom tohto upozornenia zoznámili a že v ňom uvedené skutočnosti akceptujete. Ak ste sa s upozornením nezoznámili či v ňom uvedené skutočnosti neakceptujete, tak Vás žiadame, aby ste túto internetovú stránku bezodkladne opustili.

Fio investiční společnost pri spravovaní fondov dodržuje limity podľa právnych predpisov a zároveň limity uvedené v štatútoch fondov. Majetok podielnikov (aktíva fondu) je oddelený od majetku investičnej spoločnosti. Fondy sú pod dohľadom ČNB a depozitára. Štatúty a dokumenty s kľúčovými informáciami fondov v slovenskom jazyku môžete nájsť na www.fiofondy.sk či na ktorejkoľvek našej pobočke.

Investovanie do investičných fondov je rizikové. Nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej čiastky. Minulá výkonnosť fondu nezaručuje rovnakú výkonnosť i v budúcom období. S investovaním do investičných fondov je všeobecne spojený rad rizík, ktoré sú podrobnejšie popísané v ich štatútoch a dokumentoch s kľúčovými informáciami (vždy vo vzťahu ku konkrétnemu investičnému fondu) a v dokumente Informácie o finančných nástrojoch, o ochrane finančných nástrojov a peňažných prostriedkov klienta a niektoré ďalšie informácie týkajúce sa obchodovania s finančnými nástrojmi. Záujemcovia o investíciu do investičných fondov, ktoré sú ponúkané prostredníctvom Fio banky, si musia sami podľa svojich pomerov posúdiť vhodnosť takej investície a svoje investičné rozhodnutie by mali činiť na základe zváženia informácií uvedených v štatúte a dokumente s kľúčovými informáciami daného fondu, aby tak plne pochopili potenciálne riziká a výnosy spojené s rozhodnutím investovať do investičného fondu. Záujemcovia o investíciu do investičného fondu by sa tiež mali zoznámiť s legislatívnymi podmienkami investície, devízovými obmedzeniami a daňovými dôsledkami investície. Prípadné zdanenie výnosov z investície do investičného fondu závisí od osobných pomerov investora a môže sa meniť.

Pozitívne a negatívne cieľové trhy

Ak chcete prostredníctvom Fio banky investovať do podielových listov a/alebo investičných akcií investičných fondov ponúkaných prostredníctvom Fio banky, potrebujeme vedieť a starostlivo vyhodnotiť Váš investičný profil. Každý potenciálny investor, ktorý je klientom Fio banky a má v úmysle investovať do akýchkoľvek podielových listov a/alebo investičných akcií investičných fondov ponúkaných prostredníctvom Fio banky, je pred učinením investície povinný vyplniť investičný dotazník, na ktorého základe bude zo strany Fio banky vo vzťahu ku každému konkrétnemu investičnému fondu ponúkanému prostredníctvom Fio banky určené, či investičný profil investora spadá do pozitívneho či negatívneho cieľového trhu, či sa nachádza mimo cieľový trh daného fondu. Klientom v negatívnom cieľovom trhu konkrétnych investičných fondov nemusí byť umožnené prostredníctvom Fio banky do takého investičného fondu investovať. Kategorizácia klienta z hľadiska cieľového trhu jednotlivých investičných fondov je určená najmä (nie však výlučne) na základe nasledujúcich kritérií:

• typ zákazníkov, ktorým je produkt určený (kedy banka rozlišuje, či je produkt určený iba profesionálnym investorom a/alebo spôsobilým protistranám, alebo či je určený tiež aj neprofesionálnym investorom)
• znalosti a skúsenosti v oblasti investícií (kedy banka skúma a hodnotí najmä či má investor znalosti mechanizmu a rizík obchodovania s podielovými listami a investičnými akciami investičných fondov, ďalej či má všeobecné znalosti fungovania finančných trhov a či má predchádzajúce skúsenosti s obchodovaním s podielovými listami a investičnými akciami investičných fondov či s inými finančnými nástrojmi)
• finančná situácia so zameraním na schopnosť niesť straty (kedy banka skúma a hodnotí, či je klient vzhľadom na svoju finančnú situáciu schopný niesť prípadnú stratu celej investovanej čiastky)
• riziková tolerancia a zlučiteľnosť pomeru rizika a výnosov produktu s cieľovým trhom (kedy banka skúma a hodnotí, či je klient vzhľadom k svojmu postoju k riziku ochotný niesť riziko straty celej investovanej čiastky)
• ciele a potreby zákazníkov (kedy banka skúma a hodnotí, aké sú klientove investičné ciele a potreby, aby zistila, či sú pre neho podielové listy a investičné akcie investičných fondov vhodnou investíciou)
• zohľadňovanie ESG faktorov v rámci investície (kedy banka skúma a hodnotí, nakoľko klient chce zohľadňovať jednotlivé ESG faktory v rámci svojej investície do investičných fondov, aby zistila, či sú pre neho podielové listy a investičné akcie investičných fondov vhodnou investíciou)

Fio banka určila nasledujúce kategórie cieľových trhov vo vzťahu k jej distribuovaným investičným fondom:

Veľmi dynamický investor:

• Do tejto kategórie je typicky zaraďovaný investor s rozsiahlymi znalosťami vo veci fungovania finančného trhu, ktorý spravidla už má veľmi rozsiahle predchádzajúce skúsenosti s investovaním do finančných nástrojov. Investor zaradený do tejto kategórie po dobu investície nepotrebuje investované prostriedky k zaisťovaniu základných životných potrieb, je ochotný akceptovať riziko straty v hodnote celej investície. Typický investor v tejto kategórii investuje strednodobo (teda v investičnom horizonte v dĺžke aspoň 4 roky), avšak môže investovať aj v kratšom investičnom horizonte, pričom si je vzhľadom na svoje dôkladné znalosti finančných trhov a fondov kolektívneho investovania vedomý súvisiacich rizík). Investor v tejto kategórii nemá vo vzťahu k investíciám do investičných fondov distribuovaných Fio bankou žiadne ESG preferencie či považuje jeden alebo viac ESG faktorov za skôr nedôležité, žiadny z ESG faktorov nepovažuje vo vzťahu k svojej investícii do investičných fondov distribuovaných Fio bankou za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 7.

Dynamický investor:

• Do tejto kategórie je typicky zaraďovaný investor s rozsiahlymi znalosťami vo veci fungovania finančného trhu, ktorý spravidla už má stredne rozsiahle predchádzajúce skúsenosti s investovaním do finančných nástrojov (ak také skúsenosti nemá, tak musia byť nahradené rozsiahlymi znalosťami finančných trhov a fondov kolektívneho investovania). Investor zaradený do tejto kategórie po dobu investície nepotrebuje investované prostriedky k zaisťovaniu základných životných potrieb, je ochotný akceptovať riziko straty v hodnote celej investície. Typický investor v tejto kategórii investuje strednodobo až dlhodobo (teda v investičnom horizonte v dĺžke aspoň 4 roky), avšak môže investovať aj v kratšom investičnom horizonte, pričom si je vzhľadom na svoje dôkladné znalosti finančných trhov a fondov kolektívneho investovania vedomý súvisiacich rizík). Investor v tejto kategórii nemá vo vzťahu k investíciám do investičných fondov distribuovaných Fio bankou žiadne ESG preferencie či považuje jeden alebo viac ESG faktorov za skôr nedôležité, žiadny z ESG faktorov nepovažuje vo vzťahu k svojej investícii do investičných fondov distribuovaných Fio bankou za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 6. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 7 sa nachádzajú mimo cieľový trh tejto kategórie investorov.

Vyvážený investor:

• Do tejto kategórie je typicky zaraďovaný investor s rozsiahlejšími znalosťami vo veci fungovania finančného trhu, ktorý spravidla už má malé predchádzajúce skúsenosti s investovaním do finančných nástrojov (ak také skúsenosti nemá, tak musia byť nahradené rozsiahlymi znalosťami finančných trhov a fondov kolektívneho investovania). Investor zaradený do tejto kategórie po dobu investície nepotrebuje investované prostriedky k zaisťovaniu základných životných potrieb, je ochotný akceptovať riziko straty v hodnote celej investície. Typický investor v tejto kategórii investuje strednodobo až dlhodobo (teda v investičnom horizonte v dĺžke aspoň 4 roky), avšak môže investovať aj v kratšom investičnom horizonte, pričom si je vzhľadom na svoje dôkladné znalosti finančných trhov a fondov kolektívneho investovania vedomý súvisiacich rizík). Investor v tejto kategórii nemá vo vzťahu k investíciám do investičných fondov distribuovaných Fio bankou žiadne ESG preferencie či považuje jeden alebo viac ESG faktorov za skôr nedôležité, žiadny z ESG faktorov nepovažuje vo vzťahu k svojej investícii do investičných fondov distribuovaných Fio bankou za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 5. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 6 sa nachádzajú mimo cieľový trh tejto kategórie investorov. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 7 sa nachádzajú v negatívnom cieľovom trhu tejto kategórie investorov.

Konzervatívny investor:

• Do tejto kategórie je typicky zaraďovaný investor so znalosťami vo veci fungovania finančného trhu. Investor zaradený do tejto kategórie po dobu investície nepotrebuje investované prostriedky k zaisťovaniu základných životných potrieb, je ochotný akceptovať riziko straty v hodnote celej investície. Typický investor v tejto kategórii investuje strednodobo až dlhodobo (teda v investičnom horizonte v dĺžke aspoň 4 roky). Do tejto kategórie tiež môže byť zaradený investor, ktorý nemá skúsenosti týkajúce sa aspoň jednoduchých finančných nástrojov, ale jeho neskúsenosť je vyvážená dostatočnými znalosťami finančných trhov a fondov kolektívneho investovania. Investor v tejto kategórii nemá vo vzťahu k investíciám do investičných fondov distribuovaných Fio bankou žiadne ESG preferencie či považuje jeden alebo viac ESG faktorov za skôr nedôležité, žiadny z ESG faktorov nepovažuje vo vzťahu k svojej investícii do investičných fondov distribuovaných Fio bankou za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 3. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 4 sa nachádzajú mimo cieľový trh tejto kategórie investorov. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 5 až 7 sa nachádzajú v negatívnom cieľovom trhu tejto kategórie investorov.

Veľmi konzervatívny investor:

• Do tejto kategórie je typicky zaraďovaný investor so základnými znalosťami vo veci fungovania finančného trhu. Investor zaradený do tejto kategórie po dobu investície nepotrebuje investované prostriedky k zaisťovaniu základných životných potrieb, je ochotný akceptovať riziko straty v hodnote celej investície. Typický investor v tejto kategórii investuje strednodobo až dlhodobo (teda v investičnom horizonte v dĺžke aspoň 4 roky). Do tejto kategórie tiež môže byť zaradený investor, ktorý nemá skúsenosti týkajúce sa aspoň jednoduchých finančných nástrojov, ale jeho neskúsenosť je vyvážená dostatočnými znalosťami finančných trhov a fondov kolektívneho investovania. Investor v tejto kategórii nemá vo vzťahu k investíciám do investičných fondov distribuovaných Fio bankou žiadne ESG preferencie či považuje jeden alebo viac ESG faktorov za skôr nedôležité, žiadny z ESG faktorov nepovažuje vo vzťahu k svojej investícii do investičných fondov distribuovaných Fio bankou za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 2 sa nachádzajú mimo cieľový trh tejto kategórie investorov. Investičné fondy s rizikovosťou (SRRI) v hodnote 3 až 7 sa nachádzajú v negatívnom cieľovom trhu tejto kategórie investorov.

Nevhodný investor:

• Do tejto kategórie je automaticky vždy zaradený investor, ktorý investované prostriedky potrebuje na zaisťovanie základných životných výdavkov a investor, pre ktorého by pokles hodnoty investovanej čiastky znamenal pokles jeho životnej úrovne; investor, ktorý nemá žiadne skúsenosti s obchodovaním s podielovými listami, ktoré nie sú kompenzované rozsiahlymi znalosťami; investor, ktorý nerozumie mechanizmom a rizikám podielových listov a ďalej tiež investor, ktorý nie je ochotný akceptovať súvisiace riziká vrátane rizika straty celej investície alebo ktorý plánuje investovať v príliš krátkom investičnom horizonte. Do tejto kategórie sú ďalej zaradení investori, ktorí považujú vo vzťahu k investíciám do investičných fondov jeden alebo viac ESG faktorov za rozhodujúce kritérium.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do negatívneho cieľového trhu vo vzťahu k investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 7.

Investor v režime execution-only:

• Do tejto kategórie je automaticky vždy zaradený investor, ktorý obchodníkovi odmietne oznámiť informácie o svojich znalostiach a skúsenostiach s investovaním, ciele a preferencie v oblasti investícií, informácie o svojej finančnej a osobnej situácii a informácie o svojich ESG preferenciách.

• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do pozitívneho cieľového trhu vo vzťahu k štandardným investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 7.
• Investorov zaradených do tejto kategórie banka zaradila do negatívneho cieľového trhu vo vzťahu k špeciálnym investičným fondom s rizikovosťou (stanovenou ukazovateľom SRRI) 1 až 7.